们这些民企服务而是由那些国企的带头人们想出来为他们谋福利的。这其中最典型的就是利用国有企业那庞大的职工基数去保险公司投保不过他们这种行为是不公开的。

因为在利用职工名义投到团体险之后他们会在短时间内退险或者是直接在投保的时候隐瞒或缩短投保时间甚至有些胆子大背景深的国营企业家还敢直接把保单挂在自己名下。这样他们就可以将国有财产统统地划归自己所有。更讽刺的是有的国企老总还会用这笔钱响应国家‘国退民进’的号召去收购自己所在的单位”。

“小样够孙子的！”崔雷恨恨的骂了一句转而皮笑肉不笑的看着我“我说怎么那么多破产的国企的老总都活的那么滋润呢敢情跟你一样是拿人的肉炖自己的汤啊！叶子你说保险公司就能眼睁睁的让他们这么干？这笔保险就算是退了不也该还到帐上去吗”？

“别总咧着嘴傻笑！”我没脾气的白了崔雷一眼淡淡的解释道“你知道现在一单寿险的回扣提成是多少吗？是3o%！这个数字足以让那些金牌保险业务动心而且除了这些金牌保险经纪之外保险公司也不会放弃这种扩大自己规模的机会！咱们国内的那些保险经纪或经纪人们只要有钱赚没他们不敢干的。而至于你说的如何把退险的钱转到个人名下那只是国企里那些会计动动笔计提多少费用的事他们有那么多年操持小金库的经验还会处理不好这么点事儿吗？大额冲减、坏账以及折旧太多的方法可以用所以这根本就不是个问题”。

“我突然觉得自己很高尚！”崔雷认真的看着我感叹了一句旋而若有所思地问“你怎么扯着扯着说到国内来了？我可没本事去国企混赶紧接着整国外那剩下的几种方式”！

看着大智若愚的崔雷我学着他淫荡的样子笑了笑“剩下的几种方式其实差不多而且相互之间的联系也比较紧密。黑金的所有者们如果想向国外转移资产的话他们大部分都会成立一间进出口公司然后在做进口业务时采用高报货物进口价格提高佣金比例、折扣率等形式支付给国外供货商或是自己在外国开设的公司然后从其手中拿回扣、分赃款或者将转移出去的非法所得留存在国外。

出口时他们则会大肆压低出口商品的价格或采用票金额远远低于实际交易额的方式将货款差额直接留存在国外的账户上。而完成这一系列的动作的前提则是通过地下钱庄将一部分资金转换成外汇这样才能构成进出口业务时的那些虚假订单和定金也同样能达到掩盖资金来源的目的”。

“那你是用的哪种方式？”崔雷不解的打断我问“我怎么觉得你刚才说的这些方法和你解释给巴达切夫说的帮他洗钱的方法搭不上啊”！

“那些方法我全部都用了！”我无所谓的朝他耸耸肩认真地解释道“我手里有一个系统一个遍布全世界的洗钱网络完美且完整。我让巴达切夫开设艺术品投资公司就是为了让他把现金转化进金融账户。这样的话这些钱就会完成初级漂白然后我会让百慕大的公司和他的画廊生纠纷以巨额赔偿的名义将这笔钱帮他转移到国外。其实这些百慕大的公司就是地下钱庄即可以帮他们把钱转移到国外又可以利用那里独特的法律帮他们避开本国的调查。而巴达切夫他们这时也有两种选择或者将钱直接存在国外或者交给我继续操作以达到真正漂白并流回国内的目的”。

让崔雷消化了几分钟我的话我才继续解释道“而我之所以要在莫斯科－百慕大之间加一个瑙鲁就是因为瑙鲁的银行什么钱都敢收而从不过问资金来源。有了它这个保护这些钱就可以真正意义上的第一次被漂白。这也是我为了以防万一将自己和巴达切夫的联系模糊化的一种手段所以就算以后巴达切夫栽了那些想查他的人也最多只能追踪到瑙鲁并因为瑙鲁银行的制度而被迫终止调查”。“不对啊？”崔雷打断我的话颇为专业的问“瑙鲁要是什么钱都敢收那没几年就的被世界银行除名啊到时候它还怎么参与国际汇兑啊”？

“是马上！”我笑着解释道“瑙鲁肯定会被除名这也许会影响它和其他国家之间的汇兑但是绝不会影响百慕大。因为百慕大有自己的特点那就是防范个人账户的洗钱措施严密但对大客户的金融行为采取不记名的缄默。所以它不会像瑙鲁那样被世界银行除名而且它用不记名的方式接受来自这些被除名的银行的汇兑”。

“明白了？”我得意的问了崔雷一句起身重新倒了两杯水后继续说道“完成帮他们转移资产的第一步后我会用购买股票、债券、保险以及其他金融票据的形式将这笔钱帮他们转移到巴拿马他们这个时候需要的仅仅是保存好那些已经签署过的委托合同。但这时候也是最关键的因为这是将这笔钱从准合法变为真正合法的第一步所有的过程都将在法律的监控下进行除了通过专业的经纪人来操作外别无它法！

等这一步完成后巴达切夫他们的钱就算是已经合法了接下来要做的就是帮他们把钱送回国内并分别存入萨兰妮她们的银行等待俄罗斯政府的正式确认一旦他们在国际收支上确认那么这笔钱就完全的干净了巴达切夫他们也会因此而成为合法的亿万富翁。而慧姬的银行也将成为全俄罗斯乃至全欧洲
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